欧州委員会が暗号取引に関する新しいAMLポリシーを提案

欧州委員会は本日、現在のマネーロンダリング防止規制を強化する新しい法律を提案しました。 この提案は、管轄内のマネーロンダリング活動に悪用されることから資金移動を状況に応じて説明するための追加情報を収集することを目的としています。

「EUAML / CFTルールは暗号通貨に完全に適用されます：すべての暗号資産サービスプロバイダーは、暗号通貨を停止するためにEUルールを適用する必要があります [from being used] マネーロンダリングに。」 欧州委員会は述べた。

による 公開された提案、転送を行うサービスプロバイダーは、金融テクノロジー企業、暗号交換所、暗号ウォレットプラットフォームから、アカウントがあった場所のアカウント番号（各サービスプロバイダーのシステムに基づく）を含む、転送の発信者の名前にアクセスできるようにする必要があります。作成され、存在し、トランザクションの処理に使用された場所も正確です。 提案によると、差出人の住所、公式の個人文書番号、顧客ID番号、または生年月日や出生地などの識別の根拠となる可能性のあるその他の個人情報も必要です。

さらに、提案には、おそらくより広いデータセットの自動化と機械学習を使用して、欠落している情報を検出するための厳密な手順も必要になります。 追加の要件は、1,000ユーロを超える送金、または合計が1,000ユーロを超えるシリーズの一部としてトランザクションが識別された場合に実装することが提案されています。

「「[The proposal suggests that] 支払いシステムと暗号資産転送サービスの効率を損なわないようにするため、および過度に厳格な識別要件の結果としてトランザクションを地下に追いやるリスクと、少額の資金転送によって引き起こされる潜在的なテロの脅威とのバランスを取るために」と文書は述べています。述べました。

1,000ユーロを超える一連の支払いが無関係であると思われる場合、この提案は、精査中の情報が「現金または匿名の電子マネーでの資金の支払いに直接影響する場合を除いて、支払い会社に問題に関するある程度の余裕を提供します。 」またはサービスプロバイダーは、一連のトランザクションの背後にある可能性のある詐欺または悪意があると見なすか、疑っています。

この提案はまた、10,000ユーロを超える「現金」取引の禁止を提案することにより、暗号通貨からの取引や暗号通貨に関連する取引を含む、すべての金融取引の規制手続きを強化しようとしています。 委員会はまた、新しい金融規制当局である金融活動タスクフォース（FATF）の設立を提案しました。

「本日の改正により、ビットコインなどの暗号資産の転送の完全なトレーサビリティが確保され、マネーロンダリングやテロ資金供与への使用の可能性を防止および検出できるようになります。 さらに、匿名の暗号資産ウォレットは禁止され、EU AML / CFTルールが暗号セクターに完全に適用されます。」 委員会は述べた。

新しい要件は、レビューのために欧州委員会によって転送された一連の4つの立法案の一部でした。 4つの提案は、取引のセキュリティと信頼性を向上させ、特定の取引がマネーロンダリングまたはテロリストや犯罪活動の資金調達に関連しているかどうかについてのコンテキストアウェアネスを提供することを目的としています。

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