SECは、ブローカーディーラーおよび投資アドバイザーによるデジタルエンゲージメント慣行の使用に関するパブリックコメントを要求します

SECは、投資顧問およびブローカーディーラーによるデジタルエンゲージメント慣行の使用に関する情報を要求し、パブリックコメントを募集していることを発表しました。

プラクティスには、差別化されたマーケティング、行動のプロンプト、ゲーミフィケーション、デジタルプラットフォームで投資家とエンゲージするように設計されたその他の要素と機能、およびデジタルエンゲージメントプラクティス（DEP）としても知られる分析および技術ツールと方法が含まれます。

投資家保護に関する質問

SEC議長のGaryGenslerは、投資家が取引を行っているときや財務上のアドバイスを受けているときの投資家の適切な保護に関していくつか質問をしました。 彼はその問題についてコメントし、次のように述べた。

「新しいテクノロジーは、より多くのアクセスと製品の選択をもたらすことができますが、取引や財務アドバイスを得るときに投資家としての私たちが適切に保護されているかどうかについても疑問を投げかけます。 多くの場合、これらの機能により、投資家はより頻繁に取引したり、さまざまな製品に投資したり、投資戦略を変更したりすることができます。 予測分析やその他のDEPは、多くの場合、プラットフォームで費やされる収益、データ収集、または顧客の時間を増やすための最適化機能を使用して設計されています。 これは、プラットフォームと投資家の間の競合につながる可能性があります。 Request for Commentに含まれるさまざまな質問に興味があり、特にDEPを使用するテクノロジーに従事する投資家を保護する方法に焦点を当てています。」

市場慣行をよりよく理解する

SECは、DEPの使用、およびその他の関連する分析および技術ツールと方法に関連する市場慣行をよりよく理解するための要求を発行しました。 SECはまた、最適化手法の使用から生じる可能性のある利益相反、およびそのような手法の使用がDEPが投資アドバイスを提供するか、推奨のみを行うかの決定に影響を与える可能性があるかどうかについてさらに学ぶことを望んでいます。

さまざまな視点を共有するためのフォーラム

SECの要請は、DEPおよび関連ツールの使用に関する見解や考えを共有するために、市場に関与する投資家やその他の関係者にフォーラムを提供することも目的としています。 SECはまた、投資家保護の懸念について議論するとともに、DEPを使用することの利点とそれが投資家に提供する利点を検討します。

この要求は、SECが既存の規制を評価し、委員会の目標を推進するために規制措置が必要かどうかを判断するのに役立ちます。 一般の人々は、30日間のコメント期間中にコメントを送信できます。 個人投資家は、SECのWebサイトにアクセスし、フィードバックチラシに記入することで、自分の経験についてコメントすることができます。

免責事項：この記事は情報提供のみを目的として提供されています。 法律、税務、投資、財務、またはその他のアドバイスとして提供または使用することを意図したものではありません。。