暗号ビジネスは、米国のOFACコンプライアンスガイドラインに準拠する必要があります

ビットコイン先物ETFは市場で取引を開始する準備ができていますが、それはアメリカの規制当局が暗号会社とイノベーターをオフフックにさせているという意味ではありません。 実際、米国財務省の外国資産管理局（OFAC）が最新の「仮想通貨業界に対する制裁コンプライアンスガイダンス」を発表したため、暗号通貨ビジネスにはもっと注意が必要な場合があります。

ガイドラインは何と言っていますか？

これを書いている時点で、OFACはさまざまなレベルで35を超える独自の制裁プログラムを実施していました。 この文書は、米国の「仮想通貨業界」の人々が同じことを遵守しなければならないことを明らかにしました。

一部の指示には、仮想通貨を保有するエンティティがOFACのブロックリストに含まれている場合、それらへの資産アクセスを拒否し、10営業日以内にそのような資産を報告することが含まれていました。 同じことが、ブロックされた当事者が関与する拒​​否されたトランザクションレポートにも当てはまります。 さらに、記録は5年間維持されなければなりませんでした。

規則に違反した可能性のある当事者に来て、OFACは彼らに同じことを開示するように勧めました。 これに対する表明されたインセンティブは、「提案された民事罰の基本額の50パーセント削減」の可能性でした。

さらに、そのベストプラクティスのセクションで、OFACガイダンスは、制裁リストのスクリーニング、キーワードのスクリーニング、IPブロッキング、および調査/報告の4つの行為をリストしました。

最後に、ガイドラインは、仮想通貨業界の会社の従業員のためのOFACトレーニングを強調しました。

Suexはどうですか？

以前に報告されたように、OFAC制裁の対象となった企業の1つは、ロシアを拠点とする暗号交換SUEXでした。これは、違法行為者に対するランサムウェアの支払いを処理したと報告されています。

OFACのガイドラインは次のように述べています。

「既知のトランザクションの分析に基づくと、取引所のトランザクション履歴の40％以上が、少なくとも8つのランサムウェアの亜種からの収益を含む違法行為者に関連付けられていました。」

革新的な規制

このすべての中でChainalysisの部分は何ですか？ 暗号分析会社によるOFACガイドラインに関するレポートは次のように述べています。

「Chainalysisのようなブロックチェーン分析ソリューションへの投資は、制裁コンプライアンスへの経営陣のコミットメントを実証するための最良の方法の1つです。これらのツールは、トランザクションの監視とリスク評価に不可欠だからです。 「「

OFACのガイダンスでは、暗号通貨ビジネスはコンプライアンスのためにサードパーティのソリューションを使用する必要がないことが明確にされていますが、そのようなサービスの人気は高まっています。

のエピソード中 連鎖していない MulticoinCapitalの最高コンプライアンス責任者であるポッドキャストのGregXethalisが、データが規制ツールになる方法について話し合いました。 彼は言った、

「…FinCENはこれまでずっと続いてきました。EllipticやChainalysisのような企業の成功は、データを通じて規制でき、データを通じて調査できるのと同じ概念によって100％推進されています。」