I Cointelli –スポンサー付きビットコインニュースの5つの最も一般的な暗号税の間違いを回避する方法

2022年の米国の税の季節が迫っており、暗号通貨のトレーダーは彼らが得ることができるすべての助けを必要としています。 ここにあなたが注意しなければならない5つの一般的な暗号税の誤解があります、暗号税ソフトウェアプロバイダーの礼儀、 コインテッリ。

「暗号に税金を払う必要はありません」

人々が犯す非常によくある間違いの1つは、暗号通貨取引に税金を支払う必要がないと考えていることです。 しかし、 暗号取引 それは 課税対象、そしてあなたが従わない場合、IRSはあなたとあなたの資産を追いかけることができます。 IRSは暗号通貨を仮想通貨と呼んでおり、取引所での取引、マイニングまたはステーキングからの収入、ハードフォークやエアドロップから受け取った暗号、さらにはDeFi取引（基本的に暗号活動から生じる利益と損失の大部分）は課税対象です。

2014年からのIRSのガイドラインによると、暗号通貨は課税目的の財産として扱われます。 つまり、資産の売却によって生じたキャピタルゲインまたはキャピタルロスは課税対象となりますが、単に保有または所有している資産は、売却するまで課税されません。 IRSは、ステーキング、NFT、およびDeFiトランザクションを含む領域に関する明確なガイドラインをまだ提供していません。

それで、 何が起こるのですか 暗号取引をIRSに報告しない場合はどうなりますか？ 暗号市場は近年急速に成長しており、IRSの執行努力もそれに伴って成長しています。 納税申告書で暗号取引を報告しないと、大きな問題に直面する可能性があります。 すでにお気づきかもしれませんが、IRSはの最初のページで次の質問をしています。 フォーム1040：

「いつでも [the tax year]、仮想通貨で金銭的利息を受け取ったり、売ったり、送ったり、交換したり、その他の方法で取得したりしましたか？」

あなたの暗号に税金を払わないようにすることはもはや実行可能な選択肢ではありません。 ありがたいことに、 コインテッリ 今シーズンのストレスやフラストレーションからあなたを救い、最新の税法を順守し続けるのを助けるためにここにいます。

「私の暗号取引を報告すると、税金をもっと支払うことになります」

別の一般的な誤解は、あなたの暗号取引を報告することはあなたがより多くの税金を払うことにつながるだけであるということです。 ただし、これは必ずしも当てはまりません。 実際には、と呼ばれる戦略を使用してあなたの税金を減らす方法が実際にあります 減税の収穫。 しかし、これはどのように正確に機能しますか？

基本的に、収穫は、他のキャピタルゲインを相殺するために資産を損失で売却する投資戦略です。 たとえば、あなたの暗号がタンキングしていた場合、あなたの自然な本能は、それがその価値を回復するまでそれを保持することかもしれません。 しかし、暗号を販売して損失を受け入れることにした場合は、代わりにそれを「収穫」することができます。 あなたが取る損失は他の投資からのあなたのキャピタルゲインを相殺するために使われることができるので、あなたはこうしてあなたのキャピタルゲイン税を減らすか、あるいはなくすことさえできます。

ただし、損失を回収する前に、次の4つの点に注意する必要があります。

1. に注意してください ウォッシュセールのルール：ウォッシュセールルールを暗号通貨に適用する提案は2022年に発効する可能性があります。このルールが発効した場合、販売の30日前または後に同じ暗号を購入した場合、暗号の販売から損失を差し引くことはできません。
2. 一年中損失を回収することをお勧めします。
3. 短期的な利益を相殺することが最初に来ることを忘れないでください。
4. 為替手数料もお忘れなく。

課税年度の損失を請求するには、暗号通貨の損失をIRSに報告し、年末までに税務上の損失の収穫を完了する必要があります。 暗号通貨によるキャピタルロスは フォーム8949。 詳細を入力した後、収益の合計を計算し、最適なコスト基準を選択し、フォーム8949の下部に純キャピタルゲインとキャピタルロスを入力する必要があります。詳細については、チェックアウトしてください。 このガイド。

上記から明らかなように、キャピタルゲインとキャピタルロスを手動で計算することは複雑になる可能性があります。 これが、多くの暗号トレーダーがすでに次のような暗号税ソフトウェアを使用している理由です コインテッリ 短期および長期の暗号取引からの正味の暗号の利益と損失を迅速かつ正確に計算します。

「暗号通貨を法定通貨に変換するときにのみ税金を支払う必要があります」

3番目の一般的な誤解は、暗号通貨を法定通貨に変換するときに税金を支払うだけでよいというものです。 しかし、これも同様です そうではない。 多くの異なるシナリオと状況が課税対象となります。 たとえば、暗号通貨をマイニングしましたか？ トレーダーが支払う必要があることを知って驚くかもしれません 暗号通貨マイニングに対する税金。 IRSは、ブロックチェーンでブロックを生成することで得られる収入を稼得収入として分類します。つまり、マイニングした可能性のある暗号通貨に対して所得税を支払う義務があります。

考慮すべきもう1つのシナリオは、エアドロップから「無料」の暗号を受け取ったかどうかです。 これも収入と見なされます。つまり、 あなたはそれに税金を借りています！ 2019年からのIRSの暗号通貨税ガイドラインは、エアドロップから受け取ったすべての暗号は所得税の対象になると述べています。 あなたがそれを受け取るつもりであったかどうかに関係なく、あなたの財布または交換口座に入る「無料の」暗号は経常利益とみなされます。

暗号イベントが課税対象かどうかを判断するには、まず、IRSが暗号通貨を通貨ではなくプロパティとして分類することを理解する必要があります。 したがって、暗号関連の収入の多くの形態はキャピタルゲインとして分類され、キャピタルゲインまたは所得税の対象となります。

暗号ハードフォークの税務上の影響を理解することも重要です。 しかし、正確には何ですか ハードフォーク？ 暗号通貨がしばらくの間使用されなくなった後、開発者が更新を発行したり、そのプログラミングをアップグレードしたりすることは非常に一般的です。 暗号通貨プログラムまたは「プロトコル」が大幅なアップグレードまたはコーディングの変更を取得した場合、これを「ハードフォーク」と呼びます。

あなたの暗号通貨がハードフォークを通過したが、 いいえ エアドロップまたは他の種類の配布を介して、あなたに発行された新しい暗号通貨は、あなたがします いいえ 課税所得がある。 ただし、暗号通貨がハードフォークアップグレードを経て、開発者が新しい暗号通貨を発行した場合、これは は 課税対象の取引。

「暗号の利益は常に同じ税率で課税されます」

多くの人々が持っている4番目の誤解は、暗号の利益は常に同じ税率で課税されるということです。 だまされてはいけません。 レート 暗号の利益が課税される時期はさまざまであり、それはあなたが借りている金額の計算を非常に複雑にする可能性があります。 3つの要因が暗号の利益が課税される率に影響を与えます。

1つ目は、保有期間、つまり人が暗号を販売する前に保有していた期間です。 暗号の利益は短期的利益と長期的利益に分類され、保有期間に応じて課税されます。 短期のキャピタルゲインは最大37％で課税され、長期のキャピタルゲインは最大20％で課税されます。

2番目はあなたの収入ブラケットです。 高所得納税者は、クリプトなどの投資に対して3.8％の純投資所得税（NIIT）を支払う必要があります。これは、税率に影響します。

3番目の要素はあなたの場所です。 住んでいる場所によっては、州税や地方税を支払う必要がある場合があります。 販売の準備をしている場合は、損益を計算する前に、現地の税法を理解していることを確認してください。

コインテッリ これはすべて混乱を招く可能性があり、すべての人が税の専門家であるとは限らないことを理解しています。 それがあなたのために暗号税レポートを準備することの最も難しい部分の世話をする理由です。

「私の暗号税を行うのは複雑すぎます」

あなたの暗号税レポートに記入するのは難しいことではありません！ Cointelliは、次の3つのステップに要約します。

1. あなたの暗号の利益と損失を把握する
2. フォーム8948とスケジュールDに記入
3. 他の暗号収入を税レポートに追加します

Cointelliは、暗号通貨を専門とし、暗号税を正確に報告するのを支援したいCPAのチームによって作成されたソフトウェアです。 税金で支払う金額は、キャピタルゲインの計算方法によって大きく異なる可能性があるため、信頼性の高い暗号通貨税ソフトウェアを使用することが重要です。 エクスチェンジ、ウォレット、ブロックチェーンとの幅広い互換性とエラー自動修正などの機能を備えています。 コインテッリ あなたが信頼できる暗号税ソフトウェアです。 さらに、プロセス全体が迅速かつ簡単になります。

取引所からソフトウェアに暗号取引をインポートするだけで、Cointelliは購入費用、購入日、販売費用、販売日、保有期間、取引手数料などを自動的に整理します。

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• この記事は、一般の人々を教育するために設計された一般的な財務情報を提供することを目的としています。 個別の税金、投資、法律、またはその他のビジネスおよび専門家のアドバイスは提供しません。 行動を起こす前に、税金、投資、法律、またはあなた自身やあなたのビジネスに影響を与えるその他のビジネスや専門的な問題についてのアドバイスについては、常にあなた自身の専門の税理士に相談する必要があります。
• Cointelliは現在、米国でのみご利用いただけます。 上記の財務および税務情報は、米国市場に関連しています。

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