南アフリカの銀行規制当局：「リスクを取り除く」暗号会社は「金融行為の不透明性」を生み出す可能性がある

南アフリカの銀行セクター規制当局が発行した最新のガイダンスノートによると、 Prudential Authority によると、リスク評価は、金融機関が、暗号資産サービス プロバイダーなどのエンティティとの顧客関係を大規模に終了することにより、リスクを回避または排除する必要があることを意味するものではありません。 代わりに、規制当局は、「リスクが大きすぎてうまく管理できない」場合にのみ、金融機関が「リスク軽減」を検討することを望んでいます。

財務の健全性への脅威

南アフリカの主要な銀行業界の規制当局であるプルデンシャル オーソリティは、一部の銀行が仮想通貨事業体との関係を終了する決定を下すことは、「一般的に金融の完全性に脅威を与える可能性がある」と述べています。 さらに、規制当局は、仮想通貨エンティティを完全に回避すると、銀行のリスク管理プロセスが弱体化する可能性があると示唆しました。

によると ガイダンスノート Prudential Authority の CEO である Fundi Tshazibana が金融機関に送信した、銀行システムからの取引所などの暗号エンティティの削除は、「影響を受ける個人またはエンティティの金融行為に不透明性をもたらす可能性があります。」 同じことが、マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散資金供与などのリスクを処理する可能性も排除する、と8ページのガイダンスノートは付け加えた。

Tshazibana 氏の発言は、南アフリカの特定の金融機関が、自動化された仮想通貨裁定サービスを提供するクライアントに口座解約通知を送信したという報告が出てから 6 か月以上経ってからのものです。 2021 年後半に Bitcoin.com News で以前に報告されたように、銀行の 1 つである Standard Bank は、当時、暗号エンティティへのサービスの終了は、金融機関の規制遵守を確保するためのものであると主張しました。

ただし、各機関の独立監査人にも送付する必要があるガイダンス ノートでは、CEO は代わりに、各暗号資産 (CA) または暗号資産サービス プロバイダー (CASP) について関連するリスク評価を実行するよう銀行に促しています。 ツァジバナは次のように説明しています。

したがって、銀行が CA/CASP 関連の顧客をリスク評価の実施を通じてリスク分類できるようにすることは賢明です。 [money laundering, terrorist financing, proliferation financing] リスクベースのアプローチの適用に沿って、完全な回避ではなく、必要なリスク管理措置。

CEOは、リスクの軽減またはサービスの終了の決定は、「特定のビジネスまたは顧客によってもたらされるリスクが大きすぎてうまく管理できない」場合にのみ行うべきであると主張しました.

「仮想通貨にとって大きな前進」

健全性局の最新のガイダンスノートに反応して、Valrと呼ばれる南アフリカの暗号交換プラットフォームのCEOであるFarzam Ehsaniはツイートで、規制当局が提出した議論は、暗号取引を監視することの利点を理解していることを示している. Ehsani 氏はまた、ガイダンス ノートが仮想通貨業界にとって何を意味するかについての考えを述べました。 彼 言った:

「私の見解では、これは仮想通貨、南アフリカ、そして銀行自身にとって大きな前進です。 これは、人々に役立つ製品を責任を持って構築しようとしている仮想通貨業界の企業にとって特に役立ちます。 リスクと悪者は明らかに（他の場所と同様に）仮想通貨に残り、銀行はすぐにすべての仮想通貨企業への銀行取引を開始することはありません。」

Valrのボスはまた、最新のガイダンスノートは南アフリカを「新しい技術とイノベーションが国内で繁栄することを可能にする正しい方向に」導く可能性が高いと主張した.

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テレンス・ジムワラ

Terence Zimwara はジンバブエの受賞歴のあるジャーナリスト、作家、ライターです。 彼は、いくつかのアフリカ諸国の経済問題や、デジタル通貨がアフリカ人にどのように逃げ道を提供できるかについて幅広く書いています。