「暗号詐欺の責任を私たちに負わせないでください」銀行は韓国当局に伝えます

韓国の銀行は、金融当局に対し、マネーロンダリングやデジタル通貨を含む詐欺の責任を負わないように求めています。 この要求は、銀行がボラティリティの高い中でデジタル取引所を選別するよう圧力をかけられているときに発生します。

問題のある修正

韓国の銀行は、暗号通貨取引所の仮想資産の顧客に実名の口座を発行することに消極的です。 ただし、特定の金融取引情報の報告と使用に関する法律の最近の改正により、取引所は、口座を発行するために提携する意思のある銀行を見つけることが義務付けられています。 この改正により、銀行は取引所のスクリーニングとリスクと透明性の評価に責任を持つことになります。

ガイドラインはまだ検討中

金融サービス委員会は、銀行からの負担の一部を取り除くことによって銀行にいくらかの救済を提供することができる特定のガイドラインをまだ検討しています。 ガイドラインは「ノーアクションレター」の形式になります。ノーアクションレターは、政府関係者が作成した、エンティティに対する法的措置を「推奨しない」と述べたレターです。 決定は来月末までに完了する予定です。

これらの懸念から口座の発行は途方に暮れており、9月の締め切りが迫っています。 地元の銀行に準拠して提携しないと、取引所は暗号通貨取引のためにお金を引き出すことが禁止されます。

既存のパートナーシップの再評価

このような状況を背景に、韓国の銀行は国内の暗号通貨取引所とのパートナーシップを再評価し、彼らとの通貨契約を継続するかどうかを検討しています。 現在、国内銀行と提携しているのは、Upbit、Bithumb、Coinone、Korbitの4大取引所のみです。

韓国のFTRA（Financial Transactions Reports Act）によると、暗号通貨取引所は2021年9月24日までに金融当局に登録する必要があります。登録を金融インテリジェンスユニットに承認するには、暗号通貨取引所は商業韓国銀行。

これにより、銀行はさらに精査され、暗号通貨取引所とのパートナーシップを再評価するようになりました。 ビッグ4暗号通貨取引所と提携している銀行は、マネーロンダリングのリスクを評価します。

規制の精査の強化

韓国銀行連盟（KFB）は、国内銀行が暗号通貨交換を評価する際に従わなければならない一連のガイドラインを発表しました。 ガイドラインは、セキュリティプロトコル、ハッキングに対する脆弱性、顧客データベース、およびトークンを一覧表示する際に従う標準に焦点を当てています。 インサイダーは、ビッグ4取引所が規制の猛攻撃を乗り切ると想定しています。 ただし、少し不安があります。

ボリューム別の最大の暗号通貨取引所であるUpbitは、すでに24のトークンを除外し、さらに5つのトークンの法定通貨ランプを削除しました。 これは一般的に、評価が出たときにリスクを取り除く試みと見なされています。 進行中の不正調査がBithumbの大株主の1人に与える影響についての憶測もあります。

隠れ家に残された小さな交換

韓国のビッグ4取引所は、小規模な取引所に比べてそれほど心配する必要はありません。 韓国の銀行はビッグ4以外の取引所との提携に関心を示していません。小規模な取引所のリーダーは現在、パートナーシップを確保するためにスクランブリングを行っており、FSCに銀行に交渉を促すよう求めています。

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