丨SECの会長による最新のスピーチからデジタル通貨業界のリスク管理ファイナンスについて話す

ファイナンスブロックチェーンニュース8月8日 8月初旬、米国証券取引委員会のゲイリー・ゲンスラー委員長は、アスペンセキュリティフォーラムでデジタル通貨業界（取引所を含む）の規制についての見解を表明しました。規制当局は、この新興市場におけるリスク管理について非常に懸念しています。

ゲイリー・ゲンスラーは、暗号通貨業界や人々がトークンを貸すことができる他の場所でトークンを取引できるプラットフォームには、証券法だけでなく、商品法や銀行法も含まれる可能性があると考えています。さらに、投資家がニューヨーク証券取引所などの仲介業者を介して取引する他の取引市場とは異なり、世界中の人々がブローカーなしで暗号通貨取引プラットフォーム上で中断のない取引を行うことができます。多くの海外プラットフォームは、米国の投資家の参加を許可していないと述べていますが、米国のトレーダーは、仮想プライベートネットワークを使用して、規制されていない取引を行うことができます。これらの取引プラットフォームに証券がある場合は、米国証券取引委員会に提出する必要があります。法律。免除条件を満たす場合を除き、登録してください。

この観点から、デジタル通貨サービス機関は、ニューヨーク証券取引所などの従来の金融機関と同様に、証券法、さらには商品法や銀行法の対象となる必要があります。これはまた、NYSEのリスク管理がどの程度達成されるべきか、そしてデジタル通貨サービス機関のリスク管理がどの程度達成されるべきかを意味します。しかし、デジタル通貨サービス機関が本当にこのレベルのリスク管理機能を備えているかどうかは、疑問を投げかけるしかないのです。

リスク管理はデジタル通貨サービス機関の最優先事項です

実際、リスク管理は従来の金融分野では常に最優先事項でした。リスクを効果的に管理した場合にのみ、ユーザーと消費者を完全に保護できます。ユーザーと消費者が本当に保護されていると感じた場合にのみ、完全に保護できます。信頼してください。完全に。 「クレジット」は、銀行、証券取引所、保険会社などの従来の金融機関にとって非常に重要です。金融機関では、クレジットはすべてを意味し、デジタル通貨業界も例外ではありません。デジタル通貨サービス組織に十分な信用を持たせたい場合、それは効果的なリスク管理方法によってのみ達成できます。

今日、デジタル時代が到来し、暗号化された通貨とブロックチェーン技術が高まり始め、リスク管理の重要性は従来の金融から暗号化された通貨へと拡大し続けています。ますます多くの人々が暗号化された通貨のリスク管理に注意を向け始めています。通貨取引。エコシステムの中核部分として、デジタル通貨サービス機関はリスク管理の観点から自明です。

私は、現在の暗号通貨業界がまだ開発の初期段階にあり、人々に複雑な感覚を与えていることを認めなければなりません。現在、大小さまざまなデジタル通貨サービス機関がありますが、リスク管理機能のほとんどは満足のいくものではなく、十分なリスク管理意識、リスク管理技術、リスク管理手法を備えているトップデジタル通貨サービス機関はごくわずかです。したがって、暗号通貨業界に足を踏み入れたばかりの多くの新規参入者は、通常、いくつかの未知の取引所で取引する代わりに、口コミとブランド名を持つ大規模なデジタル通貨サービス機関を選択します。

間違いなく、デジタル通貨サービス機関がユーザーの信頼を得たいのであれば、リスクは彼らの人生の門です。リスク管理が適切に行われているかどうか、そして実行が市場の変化に追いつくことができるかどうかは、取引所をテストするための鍵です。昨年の「ExchangeBlackSwan Incident」は、多くの人の記憶に新しいものであり、当時、多くの取引所が資金の預け入れと引き出しのサービスを閉鎖していました。市場のいくつかの主要なデジタル通貨サービス機関のリスク管理措置を比較することにより、一部のデジタル通貨サービス機関は特定のKYCコンプライアンス戦略しか持っていない可能性があり、一部の取引所は異なる段階で異なるコンプライアンスを実装することを選択していることがわかります。

デジタル通貨サービス機関の分野のリーダーには、セキュリティリスク管理に熱心に取り組み、良好な結果を達成しているという共通点があることを見つけるのは難しいことではありません。これらの取引所は通常、機関レベルからリスク管理を行っており、リスク管理は設立当初からの自らの発展のライフラインと見なしています。一部の企業は、内部監視を設計し、取引手順を管理して身元を厳密に確認し、マネーロンダリング防止作業を担当する専門家チームを編成するよう手配します。また、リスク防止方法を使用して、顧客に対するデューデリジェンスと継続的な監督を実施します。 、発生したトランザクションを確認し、定期的にチェックします。マネーロンダリング防止のリスク管理戦略のアップグレードを継続します。それだけでなく、一部の取引所は強力なマネーロンダリング防止システムを確立し、事前警告、傍受、およびイベント後の処理のリンク全体をカバーする、手動検証作業のリスクレビューに多くのリソースを投資しました。一部のユーザーはレビュー時間が比較的長いと思うかもしれませんが、実際には、これらの詳細のレビューに多くの時間を費やす必要があります。目的は、プラットフォームユーザーの資産トランザクションのセキュリティをより適切に保護することです。

今年の初め以来、マネーロンダリングや資金取引と戦うために検察官や司法部門と協力する暗号交換を含むいくつかの事件がありました。取引所の支援を受けて、多くの場所の関連部門が一連の黒人生産口座を凍結し、多くの犯罪容疑者を逮捕しました。もちろん、この一連のアクションはブラックプロダクションを含むアカウントを対象としており、通常のユーザーアカウントは影響を受けません。

要約する

実際、FATFの「40の勧告」、「インターネット金融実務家のマネーロンダリング防止およびテロ対策資金管理措置」およびその他の従来の金融規制規制に従って、主流のデジタル通貨サービス機関は、包括的な実施する責任と義務を負っています。のユーザーのマネーロンダリング防止レビュー。

多くの法域では暗号通貨取引プラットフォームの確立が許可されていませんが、個人がビットコインなどの「特定の仮想商品」を売買することは違法ではなく、通常のデジタル資産の売買もそれ自体が自律的な民事訴訟と見なされています危険。新たな取引プラットフォームとして、デジタル通貨サービス機関は、監督と業界の自己規律の欠如について長い間批判されてきました。この分野のいくつかの取引所は現在うまく機能していますが、全体として、デジタル通貨サービス機関はまだ遠いですリスク管理の深さ、強さ、幅の点で十分です。現在の市場状況の観点から、ますます激化する内部競争により、デジタル通貨サービス機関は、より大きな市場シェアを獲得するために、ほとんどの技術資金と人員を日常業務に使用する必要があり、その結果、リスク管理の分野。不十分なリスク管理能力。

この段階で、ユーザーに「信頼感」を与え、安全で信頼性の高いデジタル資産取引および資産管理サービスをユーザーに提供するためにリスク管理に懸命に取り組むことによってのみ、取引所は予期しない利益を得ることができます。

この記事の一部はYahooFinanceからのものです