ヨーロッパの法律は暗号転送をより追跡可能にする可能性があります

マネーロンダリングを抑制するために、欧州委員会は、すべての暗号資産の転送に関係者の顧客情報を含めることを要求する法律を検討しています。

EUは追跡不可能な暗号転送に別れを告げる

定期的なマネーロンダリングを制限するヨーロッパの厳格な規制により、新しい暗号法は、匿名アカウントまたは暗号転送を排除するために、EU内のすべての暗号サービスプロバイダーによって実行されるデューデリジェンスを強制する可能性があります。 デューデリジェンスの一環として収集される情報には、送信者と受信者の両方の名前、および送信者の住所と生年月日が含まれている必要があります。

さらに、法律は、すべてのトランザクションが透過的で追跡可能であることを保証するために、すべての匿名の暗号資産ウォレットも禁止します。 当局はまた、大規模な送金を抑制するために、すべてのEU諸国で現金支払いを10,000ユーロ以下に制限することについて話し合っています。 欧州が提案された法案を迅速に進める場合、それは2024年から発効すると予想されます。

規制されていない規制

暗号交換サーバーは分散型で動作するため、従来の国境ベースの管轄権の影響を受けません。 一方では、暗号はリアルタイムの支払いとデジタル通貨を民主化することによって恵まれない人々に力を与えてきました。 しかし一方で、マネーロンダリングや違法行為への資金提供などの多くの不正な活動のために選択された支払い媒体でもあります。EUが講じた措置は、ルールの欠如が暗号保有者をマネーロンダリングやテロにさらす可能性があることを説明しています一連の暗号通貨転送を通じた違法な資金の流れを通じた資金調達スキーム。

金融サービス、金融の安定、​​および資本市場連合を担当する欧州委員会のマイレッド・マクギネス委員は、この問題について次のように述べました。

「マネーロンダリングは、市民、民主主義機関、および金融システムに明確で現在の脅威をもたらします。 問題の規模を過小評価することはできず、犯罪者が悪用できる抜け穴を塞ぐ必要があります。 今日のパッケージは、汚れた金が金融システムに流されるのを防ぐための取り組みを大幅に強化します。」

マネーロンダリングウォッチドッグの任命

委員会は、ルールの遵守を確保するために、銀行、暗号通貨取引所などの金融機関と直接連携するマネーロンダリング防止機関（AMLA）の任命さえ提案しています。

EUがAMLAを任命するきっかけとなったのは、最近のダンスケ銀行の大失敗で、2007年から2015年の間にエストニアの支店に未計上の2,000億ユーロ（2,400億ドル）が流れました。

別のEU委員であるValdisDombrovkisは、次のように述べています。

「私たちは近年、大きな進歩を遂げました。EU [anti-money laundering] ルールは現在、世界で最も厳しいものの1つです。 しかし、それらが本当に噛むことを確実にするために、それらは今一貫してそして綿密に監視されて適用される必要があります。 これが、今日、マネーロンダリングの扉を閉ざし、犯罪者が不正な利益でポケットを裏打ちするのを防ぐために、これらの大胆な措置を講じている理由です。」

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